随着经济全球化,越来越多的内地企业和高净值人士将公司注册在海外,以更好地拓展海外市场,实现全球资产配置。一般在注册海外公司后,很多人会选择在香港银行或中国的离岸公司开户,处理与国际客户的业务往来。那么这两者有什么区别呢?
3.开户证件不同,离岸账户可以接受内地身份证持有人开户,而香港本地账户需要开户人有护照或通行证;
4.香港本地账户功能齐全,开户速度较快,离岸账户部分功能受限,开户速度略慢。
两者的相似之处。
1.开户资料:董事身份证件(护照或港澳通行证)原件/商业登记证原件/注册登记证原件/公司章程(英文版)原件/公司印章/会议纪要原件/会计师签字的开户文件;
2.董事在银行亲自签名:为了保护股东的利益,银行要求所有董事在香港本地账户和中国离岸账户亲自签名。因此,在注册时,我们会提醒客户注意公司的董事和股东是否可以亲自到银行签字。
为什么开户总是很难成功?
1、信息没有准备好:
这是很多客户被拒的主要原因。信息不全的开户成功率极低。很多客户因为无法提供有效证件,耽误了申请时间甚至失败,在银行留下了开户不成功的记录。
2.公司名称有敏感词:
公司注册时不排除“信托、集团、中国、全球”等敏感词汇,导致银行很难通过审核。一般这种情况下银行会要求提供相关资料进行审核。
3.银行不信任:
在与客户经理沟通的过程中,银行有疑问,比如询问开户目的、从事行业、资金来源等。含糊其辞的回答会让人怀疑银行对开户人的信任,最终导致拒绝开户。
4.问题的不完整答案:
香港部分银行在“客户尽职调查”开户时要求准客户回答大量问题,并提交一些难以获得的旧文件,导致开户过程冗长且困难。
银行开户要求很多。
目前,每家银行对在香港开立银行账户都有不同的要求,但一般来说,企业只要提供以下文件,就可以大大提高开户成功率:
1.个人认证
身份证明文件原件(身份证、护照或通行证)(公司董事、授权签字人和10%以上的股东)
地址证明文件
过去三个月的个人银行对账单
2.商业证书
3.审计报告
4.地址证明(商业地址租赁协议)
5.2-3套采购发票-采购/原材料
来自供应商的采购订单(例如,技术支持、营销推广、向供应商付款)
供应商的发票
上述购买的付款确认
显示上述交易的银行对账单(如信用卡对账单)
6.2-3套销售发票-收入
客户的销售发票和付款方式
陈述上述交易。
与客户交谈(如果有电子邮件)
国内银行对账单(连续6个月)
2套采购文件(包括采购文件、付款凭证、合作合同和提单)
2套公司出口文件(包括:装箱单、销售清单和提单)
成功是有捷径的。
如果是公司自己开户,不仅准备工作不充分,或者不了解香港的开户要求,导致重复审核但也会留下开户不成功的记录。还会导致因为不知道银行随时变化的开户要求,导致好不容易拿到号,开户失败的现象。
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